联盟分析-政策法规 | NFT交易平台的法律风险研究

|合规联盟原创出品 |

目前,对于整个NFT行业来说,大部分还是集中在游戏的应用,收藏品还是一个小众的发展阶段,主流的NFT交易平台除了OpenSea以外,现在市面上还有rarebits、emoon等加密资产交易平台。而OpenSea是这个领域中表现最好的交易平台。然而OpenSea交易平台并没有经营牌照,而是通过其他的方式进行交易。值得注意的是,在没有虚拟货币经营牌照的前提下进行交易,总是伴随着很多法律风险。本文旨在对主流NFT交易平台无牌照交易的法律风险进行分析。

01主流NFT交易平台的交易方式


首先我们应当对主流NFT交易平台的交易方式进行了解。目前 OpenSea 交易平台支持四种售卖方式,分别是直接定价、荷兰拍卖、英式拍卖、私下交易。

第一种是直接定价,就是直接确定售价进行交易;

第二种是荷兰式拍卖,即减价式拍卖。投资者可以设置一个初始价格、结束价格和持续时间,在这个时间段里,投资者的商品将会随着时间流逝而降价,直至结束,将会降到你最开始设置的结束价格,直到有卖家接受投资者的价格并购买;

第三种是英式拍卖,即NFT交易平台最常见的拍卖方式。在拍卖前,投资者可以设置一个保留价和限定时间,卖家的出价价格必须比这个保留价高,在限定时间内,出价最高者将获得投资者拍卖的加密资产;

第四种是私下交易。其实就是只给指定的地址开启交易通道,除了该地址以外,其他地址是不可以购买该商品的,并且私下交易是免除手续费的。这种情况下,其实就是OpenSea提供了一个一对一的去中心化交易平台。投资者看中心仪的商品,可以点击购买,这时会弹出钱包链接,大部分常用钱包都有选项,其中小狐狸钱包比较常用。


02NFT交易平台的法律合规风险


数字货币金融牌照一般是指在某个国家或地区的运营数字货币相关业务的许可牌照。拥有数字货币金融牌照则代表此机构可在发放当地进行与数字货币有关的业务和衍生服务。如开设数字货币交易所、支付、数字货币金融衍生品等等。数字货币交易牌照的发行主体一般是国家央行、金融监管机构。如果数字货币交易所无牌照经营,其实就是缺失当局政府的信用背书。它可能存在以下的法律风险:

NFT项目失败

NFT项目方跑路。在NFT项目方跑路以后,而投资者还不断给项目方转账,以求和项目方沟通。这使投资者的利益受到巨大的损害,甚至整个公链生态都承受了极坏的影响。笔者建议投资者通过拍卖方式投资NFT项目,至少经过两个或更多安全机构的交叉审计。合约经过审计是最低要求,其次如果合约审计后,再加上设置多签,拍卖的资产就比较安全。如果说合约审计主要是为了防黑客,那么多签主要就是为了防止NFT项目方跑路。

欺诈风险

基于NFT的特性,在链上艺术收藏品的价值认知方面,投资者不仅需要跨越实体、虚拟之间的认知障碍,包括对应关系、收藏方式等,同时,还需要考虑供需关系带来的链上与链下的欺诈问题。如果将链下资产在无规则、无差别、无鉴定环境下冒然上链,进行拍卖交易,可能会滋生很多诈骗的法律风险。投资者如果要进行交易,应当通过具备相关鉴定资质的机构对链下对实物资产的价值进行鉴定,确保链下资产的真实性。


洗钱、非法集资、违禁品的暗网交易

根据NFT可对标实物价值的特性,利用NFT进行洗钱犯罪、非法集资,违禁品暗网交易等犯罪行为也会“应运而生”。NFT拍卖过程中可能涉及洗钱等行为容易被犯罪分子利用,而导致投资者被涉嫌洗钱风险,在拍卖交易数字货币时要做好KYC(客户身份识别),留存好交易对手方证据,及时识别可疑交易并报告等,一旦被牵连或被侵害时为维权留存好有效证据。

NFT的概念对于大部分普通投资民众并不是十分普及,如何识别NFT项目的风险性、自身风险承受能力、判断是否是NFT骗局是进入相关投资市场前所必须了解的。由于目前处于无明确监管政策原因,无国家政策性法律法规文件监管保护的NFT,投资人当理性对待。

全球区块链合规联盟

“设立区块链行业标准,加强行业自律,共同维护良好的市场秩序和行业环境,为行业健康发展提供理论指导,推动行业健康可持续发展”。

写评论,请先登录