观点丨稳定币:在不确定性中蓬勃发展

尽管今年不确定性困扰着全球经济,但由于加密行业的快速增长,2020年或将成为稳定币年,整个领域都有新的发展。有些人将这种增长归因于加密爱好者对去中心化金融的狂热追捧,也有人则将其视为数字货币看涨的趋势,这证实了法定货币正在源源不断的流入加密货币生态系统。

随着 DeFi 的不断发展,用于从各种去中心化贷款项目中获得高回报的稳定币基金也越来越受欢迎,稳定币还有助于缩小法定货币与数字资产之间的差距。稳定币在今年开局时表现抢眼,因为其累计交易量首次在一个季度内超过900亿美元大关。从市场占有率上看,Tether(USDT)仍然占据着最大份额,Dai和USDC在2020年也实现了增长,取得了不俗的成绩。

2012年,随着Mastercoin项目提出将加密货币与传统资产挂钩以缓解价格波动,开发人员已习惯于将美元作为首选稳定资产。不过当前开发人员也开始尝试其他稳定资产,例如黄金,其他法定货币,甚至是加密货币。以下是对市场上表现最好的稳定币现状的最新更新。

01

与美元挂钩的稳定币

Tether(USDT)

像其他稳定币一样,Tether旨在让投资者将加密交易的利润存储在与美元挂钩的加密货币上。引用该网站的话:「每个Tether总是以我们储备中的传统货币(美元)一对一支持。」 这意味着,对于每一枚USDT,公司的储备中都相当于1美元。根据Coinmarketcap的数据,目前,Tether是最受欢迎的稳定币,市值超过150亿美元,日交易量超过400亿美元。

尽管Tether的发行公司声称USDT是由100%的流动资金支持的,但是在过去,已经有各方对公司的这种说法提出了质疑,然而除了争议之外,USDT的流通量依然从2020年初的略高于40亿美元增加到高达150亿美元。大多数学者认为,今年DeFi的火爆为USDT的大规模造币做出了巨大贡献。

USDT的市场统治地位也日益明显,日均交易金额超过35亿美元,超越了PayPal之类的支付平台。此外,随着以太坊网络的交易手续费的持续上涨,Tether现在计划将其大部分供应迁移到更快的区块链上。

USD Coin(USDC)

USD Coin是由区块链金融服务提供商Circle发行,于2018年推出,是与美元挂钩的稳定币,比例为1:1。关于稳定币的透明性,Circle在其网站上声称,USDC储备金每月都会有会计事务所进行审计并向公众发布。

与Tether一样,USDC也在快速增长,过去六个月的发行量增加了18亿美元以上。就在最近,Center(由Circle和Coinbase建立的财团,开发USDC的管理机构)宣布将USDC从以太坊扩展到其他区块链。此举旨在确保USDC保持足够的灵活性,以应对DeFi项目中出现的大规模金融创新。

Paxos Standard(PAX)

根据 PAX 背后公司Paxos的网站显示,PAX是世界上流动性最高,监管最严格的稳定币。PAX在150多个交易所中上线,日交易量超过1亿美元,流通的PAX价值总计达20亿美元。

像其他同行一样,PAX被包装为数字美元,可在全球范围内随时随地快速流通。PAX是建立在以太坊的ERC-20协议之上的,而客户的资金则存放在由联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation)担保的独立账户中。

Binance(BUSD)

Binance USD(BUSD)是全球最大的交易所之一币安与Paxos合作推出的,与美元挂钩的稳定币。BUSD已获得纽约州监管机构的批准,允许纽约地区的其他金融机构在不需要纽约金融服务局授权的情况下托管BUSD。

为了使自己成为DeFi应用的首选,币安Dapper Labs合作,将BUSD稳定币集成到Flow区块链中,Dapper Labs是开发基于NFT的游戏CryptoKitties和NBA TopShot的团队,为那些希望搭建以稳定币为驱动的DeFi应用的开发人员打开了大门。BUSD在Binance Smart Chain上也很受欢迎,Binance Smart Chain是一种启用了智能合约的区块链,旨在加速DeFi协议的开发。

得益于币安在市场上的主导地位,BUSD拥有了最具爆炸性的增长速度,其市值从年初的2000万增长到目前的5亿美元以上。

TrueUSD(TUSD)

与Tether的中心化管理和缺乏透明度不同,TrueUSD是基于TrustToken平台的,与美元挂钩的稳定币,并声称运行在透明的规范上,该规范为公众提供了托管银行账户中所存资金的实时证明。

而且即使是TrueUSD团队也无法进入第三方托管账户,TrueUSD通过智能合约维持TUSD与美元之间1:1的挂钩。

去年3月,TrustToken与一家会计师事务所合作开发了一个动态可视化看板,可以让第三方查看流通中的TUSD和TrueUSD上的法币抵押物。

除了TrueUSD之外,TrustToken平台还拥有给予其他法定货币(包括英镑,澳元,加元和港元)支持的稳定币。它们都于2019年推出,大多活跃在去中心化交易所Uniswap上进行交易。

02

与其他本国货币挂钩的项目

XSDG稳定币

10月5日,新加坡支付公司Xfers推出了与新加坡元挂钩的XSGD稳定币。作为首个以新加坡元计价的代币,XSDG的创造者期望代币将为企业和个人提供一种接触加密货币行业的途径。

为了确保方便使用,即使使用非托管钱包,XSDG也可以自由转账和交易。此外,XSDG声称符合金融行动工作组(FATF)的Travel Rule(注:Travel Rule 要求包括数字资产交易所在内的虚拟资产服务提供商,在客户向交易所存入资产时获取并保存相关信息,或当资产被发送到另一个钱包时,获取并保存收款人账户信息。每当进行数字资产交易时,这些信息也必须传送给资产接收者),金融机构也可以将其用于跨境汇款。与大多数稳定币一样,XSGD背后的团队正在推动该代币在DeFi生态系统中的应用,XSDG目前可在Ziliswap上将其作为ERC-20代币使用。

Saga(SGA)

这是总部位于英国的区块链公司Saga于2019年底推出的Facebook Libra的替代产品。与Libra相似,SGA通过与一篮子本国货币挂钩来保持其稳定的价值。Saga与Libra提案的不同之处在于,SGA代币的价值与国际货币基金组织特别提款权中的银行存款挂钩。国际货币基金组织的特别提款权是一篮子资产,其中美元,欧元,人民币,英镑和日元占了很大比重。

此外,与Libra不同,Saga不会从SGA中获利,尽管它是SGA的主要发行人。Saga的创始人Ido Sadeh Man在接受CNBC采访时表示,SGA的目标是充当跨境支付的补充货币,消费者可以使用它在电子商务平台(例如亚马逊)上进行支付。由于缺乏法规上的明确许可,Saga目前在美国和以色列还不可用。

EURS

EURS稳定币由欧元支持,由Stasis发行,Stasis是一家区块链技术公司,旨在对传统资产进行代币化。该公司声称,它召集了包括会计师事务所和律师事务所在内的各种持牌金融中介机构,以确保其代币化资产的合规性和稳定性。

EURS稳定币于2018年6月推出。EURS建立在以太坊简化的EIP-20标准之上,是首个以欧元为基础的稳定币,此外还通过其流动性提供者的日常报表提供持续透明性。到目前为止,EURS已发行了近3200万枚代币,日交易量略高于100万美元。

Monerium

Monerium是一家成立于2015年的金融科技公司,旨在降低数字货币的使用门槛。该公司在由Crowberry Capital领投200万美元的种子轮融资之后,在ConsenSys和Hof Holdings的参与下,于2019年1月推出了第一款稳定币。

Monerium的数字货币经过精心设计,可将主要法定货币的数字等价货币发布给客户,后者可以自定义其货币篮子。Monerium公司声称通过开放的监管和技术标准来支持其稳定,从而实现金融分权。目前,Monerium的服务可在六个国家和地区使用,包括英国,德国,丹麦,法国,立陶宛和瑞典。

03

稳定币能否超越其他货币?

稳定币的整体供应的持续增加,也在许多市场观察者中引发了争议。根据Coin Metrics的数据,4月20日,流通中的稳定币市值首次超过90亿美元大关。一些分析师认为,稳定币的供应增加是一个看涨信号,因为人们在使用稳定币对冲自己的头寸,也有人认为这是人们套现离场,退出加密货币领域的看跌信号。

不过,稳定币快速增长的这段时间,也恰逢各个国家和地区开始热衷于创建本国稳定币的想法之时。随着对传统资产进行代币化的呼声不断,像XSDG这样的稳定币等进入市场必将变得司空见惯。

由于加密市场的波动性,越来越多的开发者开始密切关注稳定币市场发展,以创造金融创新来缓解波动性。那么接下来,像Tether这样的稳定币是否会超越作为跨境支付协议的比特币或其他加密货币,甚至是它们所挂钩的法定货币呢?

原文链接:

https://cointelegraph.com/news/stablecoins-race-ahead-fiat-backed-crypto-booming-amid-uncertainty

写评论,请先登录