围猎BitMEX:交易所是洗钱天堂,KYC是天堂的钥匙

在过去的一周多时间,全球加密货币交易所巨头BitMEX迎来了至暗时刻。

10月1日,BitMEX被美国商品期货交易委员会指控,罪名包括未经注册的交易平台、违反反洗钱政策等。

更严峻的是,BitMEX的CTO兼联合创始人Samuel Reed被逮捕。

不过根据最新消息,CTO已被保释,代价是500万美元。

(之所以逮捕的不是CEO,是因为CEO不在美国……)

有人认为这是美国版的“九四”。

但这次对BitMEX的围猎剑指洗钱,而2017年的“九四”则是明确禁止任何代币发行融资活动,并要求交易所终止服务。

尽管当下全世界对于加密货币的监管政策有宽松也有严苛,但交易所的风险已不再是直接与犯罪挂钩。

毕竟,加密货币已经渐渐成为越来越多个人和机构的资产配置的一部分。

交易所屡屡被戳痛的死穴,就是触及到洗钱的红线。

交易所——洗钱天堂

从军火走私到黑客勒索,从电信诈骗到线上博彩……这些资金最后都会通过加密货币交易所来完成它的最后一站。

为什么加密货币交易所会成为洗钱天堂?

因为在有的加密货币交易所洗钱,真的很方便。

假如一个人有一笔黑钱,想把它通过交易所洗白,只需要通过场外交易来购买2份等量的加密货币,然后在交易所开2个账户做对冲交易(一个开多,另一个开空)。

一般再加上交易所动辄几十倍的杠杆,三两下就归零了……

当然,这也意味着另一个账户就赚了。

然后把赚了的这个账户提现,扣除手续费以及缴纳一定税费,就是合法盈利所得了。

至于那个亏了的账户,只要不提现,就永远不会有人发现。

相较于传统的洗钱方式——比如开个餐馆然后虚构消费,加密货币交易所无疑提供了更为隐蔽也更为便捷的洗钱方式。

KYC——打开天堂大门的钥匙

当然,这里最关键的一点是,如何把黑钱通过场外交易兑换成加密货币。

如果场外交易时KYC(know-your-customer),也就是客户尽职调查严格的话,那么洗钱者依然会留下痕迹。

可有的交易所(或者说他们外包的场外交易服务商团队)在KYC上比较随意,用户提供虚假的个人信息就能通过。

这种对洗黑钱的团队睁一只眼闭一只眼的行为,一旦黑钱背后的组织被监管部门发现,自然会顺藤摸瓜,一路追责到交易所这里。

也就可以解释之前的“冻卡潮”和赵东被抓事件了。

而此次被美国监管部门围剿的BitMEX,就是以无需进行KYC认证而著称。

甚至用户只需要提供一个邮箱地址,就可以匿名交易了。

这无疑给洗钱提供了温床,而洗钱从来都是金融监管的红线。

也就是说,BitMEX被围猎并不是因为它作为加密货币交易所的主营业务——加密货币交易,而是副业——给洗钱团队卖钥匙。

所以自BitMEX被围猎,虽然有超过4.5万枚比特币流出,但这些比特币也都流向了其他更为信任的加密货币交易所。

交易所归交易,洗钱归洗钱。

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