OTC冻卡袭来,远离USDT场外交易

自6月的冻卡潮之后,近期各个社群又频频爆出被冻,就我社群还有几个人冻了快半年,还没解封。这对于所有玩家来说非常头痛,自己又没干坏事,赚钱了还不能痛痛快快的套现。

根据新京报消息,每年流到境外du资超万亿,部分则是利用了加密货币来转移,这或许是此次频频冻卡的原因。加密货币的去中心化给xi钱带了极大的便利,因不受中心化机构监控,成为xi钱的避风港。但这一流程又必须经过OTC交易,进而污染了正常账户,导致被冻。

作为一个正常的投资者几乎不可能离不开OTC的出入金通道,如何规避收到黑钱成为当下的难题。

一、USDT的“异化

提到冻卡,就必须谈及USDT,后面的规避方法也与USDT有关。可能大家都有一个疑问,USDT一直在疯狂增发,作为最大的稳定币,按理来说,这么大的增发量应该会刺激整个加密货币市场繁荣呀。其实USDT增发已经跟加密市场没啥关系,这些USDT更多的是流入了其他领域。

其中很大比例就是黑产市场,币价稳定又不受传统中心化机构控制,USDT逐渐成为这些市场的香饽饽。而这些这些黑钱无论是买入或卖出USDT,就必须经过OTC交易。

例如一笔黑钱到OTC兑换为USDT,再去国外套现,OTC商户的法币账户就受到污染,我们投资者再从OTC商户那里用USDT套现为法币,相关机构就会顺藤摸瓜,直接把这一条资金链的所有账户全部冻结。

一旦被冻结后,解冻期往往是不确定的,因为关于这笔黑钱的案件破案时间是不确定的,短则几天,长则几年。被冻了也不要慌,因为个人之间的加密货币交易是合法的,收到黑钱你也是受害者之一。

二、如何规避OTC交易风险?

我们急,OTC交易背后的交易所更急,交易所纷纷制定风控机制,风控机制越完善的交易所,OTC相对就更安全。

现在交易所针对OTC被冻,主要有两个方向。一是OTC买卖者的审核机制,以往只需要身份证,但这些非法分子都可以搞到其他人的身份证。现如今很多平台需要动态人脸识别,这对于打击黑钱而言还是比较有效。

另一种就是T+1或者2,原理就是,你去OTC商户那里买卖,资金或币需要冻结一段时间,来保障用户利益。但现实是,冻卡并不是说一到账就马上给你冻了,有的人到账几个月后才突然发现自己的银行卡被冻了,因此T+1模式很难有效规避冻卡。

不过从想xi钱的一方来思考,相比T+1模式的平台,他们当然更容易去T+0模式,也就是买卖USDT,马上就能到账。因此,相对而言,T+0模式更容易吸引黑钱,T+1模式对黑钱没啥吸引力,也就对于我们正常的用户更安全一些。

除了在平台选取上的考量,我们个人也可以采取一些措施来降低被冻卡的概率,主要有以下几点:

1、前文提到USDT,相比其他加密货币的波动性,黑钱是最喜欢走USDT的。而不少OTC商户也因为这点,选择不碰USDT,只做BTC等主流币的OTC。因此只做主流币OTC商户收到黑钱的概率要远小于做USDT的OTC商户。那就好办了,如果我们想套现USDT,就先去币币交易换成BTC等主流币,再去套现。

2、账户分离,生活银行卡和用于加密货币交易的账户要分开,不要用同一张卡。另外在OTC交易到账后,也不要急于把这笔钱转入生活账户,因为一旦被污染,你的生活都成问题。

最后需要说明的是,以上的所有方法都不可能100%保证你不被冻卡,在加密货币交易平台未合规化之前,OTC将始终是一个无解的难题,无论你采取多少措施,你也只是降低了被冻的概率。

三、结语

在平台选取上,选择有人脸识别、T+1模式的平台,个人策略上,主要就是兑换为BTC等主流币种在OTC上套现,这是目前可以大幅降低被冻概率的策略。可惜的是,在合规化到来之前,任何方法都只是降低被冻概率而已,这块阴霾将始终盘旋在我们头上。

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