超千亿规模的加密货币OTC业务,如今还是门好生意吗?

最近一则关于某知名加密货币交易所OTC被冻卡的新闻闹得沸沸扬扬,搞得很多在交易所做OTC业务的人一惊一乍,一些想要进场交易的人也变得犹犹豫豫起来,这大概跟一朝被蛇咬十年怕井绳的道理一样吧。

当然,对于大多数人来说,可能对OTC这个词本身就还有点陌生,不过,首先要说,这里的OTC可不是在药店看到的那个“OTC”(非处方药),这里的英文是Over The Counte,简称OTC。

OTC最早来源于银行兼营股票买卖业务:因为采取在银行柜台上向客户出售股票的方式,被称柜台交易市场,又因为这种交易不在交易所进行,也叫做场外市场或店头市场。

而在加密货币中OTC代指除场内交易以外的一种加密货币交易方式,而所谓场内交易就是在加密货币交易所通过二级市场,也就是K线完成的交易,除此之外的交易方式我们几乎都称为OTC交易。

OTC这个市场有多大呢?据彭博社早先的报道,假如加密货币场内交易每天的交易量为100亿美元,那么全球OTC的交易量可能在150-300亿美元之间,也就是1.5-3倍的差距,可见这个市场有多大。

也正因如此,全球超300家的加密货币交易所目前拥有OTC相关业务,但OTC真的有那么赚钱吗?恐怕大部分人都是只看到贼吃肉没看到贼挨打。

 

OTC往事,因祸得福

 

很多2018年进来的用户可能还不知道加密货币交易所OTC的一些往事,其实一开始是没有OTC这种业务的,那时候的OTC只是单纯的指一些加密货币的“脸对脸交易”,而不是现在我们在交易所看到的OTC形态。

那为什么会变成这样呢?

故事要回到3年前的秋天,那年的9月4号,央行联合七部委下发了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确禁止关于1CO和虚拟货币的交易,由此带来了比特币等众多主流加密货币的腰斩行情。

那一天,如果说股市的关灯吃面是悲惨,那么对于加密货币而言则是“关灯睡觉”——连饭都吃不下。

几天后,随着国内众多加密货币交易所停止提供交易,一些热衷于交易的用户开始把交易放在了一些QQ群和微信群里,由此诞生了很多的场外业务,人们在群里一边喊价格,一边找买家或卖家,双方意见达成则在中间人见证下完成交易。

此外,一些群里还出现了场外交易的有偿服务,撮合一笔交易提成1%左右,后来这些中间商也逐步发展出了一些独立业务,也就是现在大家更熟知的OTC大宗类业务,简单来说他们更像是加密货币世界中的“链家”,链接买家与卖家。

但后来这种情况并没有持续多久,因为太多的骗子涌入各大群里,喊着假单,吸引一些投资者上当受骗,说白了就是给了加密货币不付钱,想吃霸王餐。

于是,需要一个更加安全、更透明和可担保的OTC平台开始成了人们眼中的香馍馍,由此也拉开了Top级加密货币交易所开展OTC业务的序幕……

 

“你不冻,我不冻”,大家还是好朋友

 

可能很多人已经忘记了像可盈可乐和OTCBTC这样的早期平台,但是作为前辈,我们仍然要报以敬畏,毕竟开辟了一条全新的道路。

也许你会问OTC这类业务赚钱吗?其实目前交易所的OTC业务更像一个淘宝的角色,为商家和用户提供一个C2C的交易平台,如果你问淘宝赚不赚钱,我觉得这个问题可以看看阿里巴巴的股票。

当然,这里的赚钱不是直接性质的赚钱,对交易所而言更多的是提供入口的同时,也方便带来增量用户。

但是,对于所有做OTC业务的交易所来说,都面临一个困境,如何让用户的钱用合理的成本高效入金,并在出去时能够不踩雷(也就是出现“冻卡”)?

“冻卡”的原因也很简单,大家知道网络诈骗和Xi钱涩,被冻的原因就是这些钱通过Usdt换成了人民币,并流入某张卡里,于是公安机关根据钱的线索自然会选择冻结流入黑钱的这张卡,而这在圈里也很常见。

因此,对于用户来说,如果一旦出现了因为OTC发生的冻卡,必然恼羞成怒。对于平台上提供OTC的商家来说,如果收到了黑钱,同样麻烦,因为自己辛辛苦苦一天赚不到1个点的收益会全部打水漂。

所以,判断一家交易所OTC业务是否做得好的一个关键指标,就包含了很重要的“冻卡率”,但是这个指标目前几乎没有任何平台对外公布。

 

OTC行业需要新血液

 

关于OTC业务,在全球范围内还有一个古老的大玩家——Localbitcoins,这家2012年成立的OTC平台,被公认为全球最大的场外交易平台和场外交易鼻祖,已经可以为248个国家、7792个城市的用户提供比特币场外交易服务(含CNY)。

LocalBitcoins在其中提供托管或转账服务,对交易抽取每笔1%的手续费,2018年1月的时候,其交易量高达1.678亿人民币。

回看国内大家用得多的OTC平台无外乎常说的“三大所”(OKEx、火币、币安),我们可以看到,三大所在OTC板块的业务也一直处于激烈的竞争之中,作为先发制人的火币,自然拥有较大的市场和交易深度,其次是OKEx瓜分了国内较多市场份额。

但是OKEx之前似乎在关于OTC业务这块的宣发一直不多,笔者也一直觉得似乎有点“酒香不怕巷子深”的味道。

同样作为一名投资者,还是希望有更好的方式可以帮助用户顺利完成交易所的出入金,因为这关系到用户最大的利益。

OTC业务作为加密货币领域目前独特的存在,已经延续了好几年,也催生了像Usdt这样的稳定币巨头(用来OTC过渡),但是摆在用户、商家和交易所面前的问题依然严峻,行业既需要生存,也需要发展。

 

没有办法的办法

 

最后,也许读者会好奇,如果真的发生了冻卡该怎么办?在此分享一位业内OTC人士关于冻卡处理的方式,供大家参考。

首先,你需要尽快联系OTC交易的平台,告知其发生了类似的事件,希望协助处理。

然后你需要打电话或者直接到当地办卡行询问冻卡原因,如果属于银行冻结,则需要你带上银行需要的材料,配合处理,一般三个工作日内就会解冻。

如果是司法冻结,一种是会在几个工作日内自然恢复正常状态;但如果涉及到了具体案件,冻结时间就会变得很长,少则一个月多则半年都可能,而这真的只能看运气了。

所以,这件事本身是“防范大于未然”,在OTC交易前尽量选择大的OTC平台,并选择平台上认证的大商家以及活跃的商家,同时交易完成后放钱的银行卡最好暂时3天内不要动,并且交易卡最好专卡专用。

如果时间倒退到3年前的9月,可能没人会想到OTC业务会发展到这般地步,但这个业务似乎就跟加密货币和比特币一般,越是艰难越会生存下来,甚至还大有发展壮大之势头。

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