中本聪的愿景vs现实世界:比特币和主流金融如何相处?

最近,比特币又走弱了。各种“区块链骗局”的声音不绝于耳。很多人可能开始思考一个问题——比特币到底怎么了?它能够和主流金融能和谐共处吗?

首先,从历史的角度来看看比特币能否融入主流金融。

从已有证据来看,加密货币比以往任何时候都更接近主流。微策略、Square、特斯拉等科技公司都对比特币产生兴趣并大量投资了比特币。

但是,从历史上看,各国政府不会与任何超出其控制范围的事物和平相处。各国政府会主动接受比特币吗?答案是否定的。虽然比特币能够被主流采用,但为了适应主流社会,比特币正在被改变,甚至需要在其本质、独立性上作出妥协。


比特币与主流金融的磨合


自古以来,各国政府的宗旨始终是领导、控制和管理人民的事务,而货币是其中最主要的部分。

比特币的去中心化特性使其成为主流金融头疼的问题。从理论上来说,一个自我控制的超主权货币天然不适合任何政府。实际上,加密货币对各国政府来说更像是一种风险,因为各国政府本质上不会接受无法控制的事物。

然而,区块链发展到现在,已经逐渐能够在加密货币交易中充当廉洁的银行,因此,人们开始明白,金钱可能并不总是需要依托于传统银行。

在这种趋势下,比特币的概念得到了主流金融的关注,主流也似乎已经开始采用比特币,但从本质上来说,主流金融更倾向于将区块链视为威胁而不是自身的组件。这种对立对于加密货币即是挑战,也是机遇。


 比特币的特性与风险


最近,美国前总统特朗普在接受福克斯商业频道的Stuart Varney采访时,强调了他反对加密货币的立场,甚至称比特币是“骗局”。 特朗普认为这个世界的货币应该是美元,人们不应该拥有比特币——这其实代表了大多数传统政客的看法。

货币具有价值是因为可以存储价值,可以作为本地和国际的交换单位。每一种经得起时间考验的货币或资产都必须具备六种特性——稀缺性、可分割性、实用性、可运输性、耐用性和抗伪造能力。比特币的价值则充分体现在上述6种特性中。比特币被各国政府视为潜在的竞争对手的原因恰恰是因为它是传统价值的挑战者。正如桥水基金创始人达里奥所说,“比特币最大的风险在于它太成功。”

目前,比特币作为交换单位的地位仍存在争议,因为大多数企业尚未将比特币视为一种支付方式。所有货币或有价值的东西,如实物商品、黄金、宝石等都以实物为支撑,而比特币没有实物支撑,其价值主要是由投机兴趣、共识和市场需求驱动的,所以它容易在价格上涨和媒体关注的过程中产生泡沫。另外,加密货币交易所和存储经常受到黑客攻击、盗窃和欺诈的困扰,造成了很多额外的担忧。


现实世界的挑战


如果各国政府继续基于当前金融体系对抗比特币和其他加密货币,加密货币市场将面临巨大的挑战。未来,Facebook、亚马逊、谷歌、苹果等机构都可能发行类似加密货币的竞品,这些新的竞品将会被包装在企业、各州和机构的品牌中大行其道。

比特币优点鲜明,但也有很多的缺陷,随时要面对来自现实世界的反击。美国、加拿大等国家可能会提供一些相对宽松的监管,但多数国家不会轻易放松对货币的控制权。中俄等大国已经准备好推出央行数字货币,由国家支持的央行数字货币会像 PayPal 和微信支付一样便捷,这可能给比特币的生存环境带来更多限制。法币和加密货币的对抗与磨合之路注定充满坎坷且不可预测。

尽管如此,比特币等加密货币会继续正常运行,因为去中心化的区块链系统可以使其免受各国政府的控制。比特币已经存在并发展了十几年时间,并证明了自己不会被外界干预。


比特币的概念如何适应主流金融


比特币的概念可能会被主流金融采用,但可能会丢失很多原有的特性。机构和大资金的进场使比特币偏离了中本聪当初设计比特币的初衷(点对点的电子现金),成为了资本博弈的游戏,这就阻挡了比特币以有利于普通大众的方式融入主流金融。

据估算,自新冠疫情爆发以来,人们对数字形式的货币需求增加了3倍多,各国政府和主流金融正在想办法回应这一需求——各国都在加紧研究数字化的法定货币。

中本聪的愿景是让每个人在没有任何形式的人为控制的情况下进行交易,目前,这种想法在现实的金融世界中依旧很难实现,尤其是当主流加密货币的定价权掌握在华尔街手中的时候。尽管如此,站在时代前沿的人们依旧不会停止对区块链的探索,去中心化金融的趋势也将在与主流金融的磨合和考验中继续前行。正如柏拉图所言,“所有伟大的事物都耸立在暴风雨中”。

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