ConsenSys发布DeFi报告:74%的稳定币部署在以太坊上

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根据ConsenSys今天发布的一份关于以太坊DeFi(去中心化金融)的报告,现在有四分之三的稳定币在以太坊区块链上发行,而在一年前,这一数字只有50%。目前以太坊上稳定币交易的总价值也大大超过了以太坊(ETH)。

以太坊相关生态吸引了众多区块链和加密货币用户的目光,因为绝大多数的DeFi协议‌和稳定币现在都在以太坊上运行。ConsenSys就是基于以太坊区块链的软件开发公司。

2020年两个最大的加密货币趋势是DeFi的崛起和稳定币的增长‌。目前,DeFi的市值已超过450亿美元,锁定在DeFi协议中的总价值也已超过了255亿美元。


稳定币迅速崛起


根据ConsenSys的报告,去年以太坊上稳定币的交易量超过了1万亿美元。2020年,最受欢迎的稳定币Tether在以太坊上结算了5800亿美元,而ETH的交易量仅为3850亿美元。

报告显示,截至今年1月1日,74%的稳定币在以太坊发行,价值约200亿美元。而且这些稳定币的种类已经从以前主要由法币支持的稳定币(如USDC、USDT)演变为许多“新类型”的稳定币,如加密货币担保的稳定币、计息稳定币(如cUSDC、aUSDC、aUSDT)、合成稳定币(如sUSD)和算法稳定币(如AMPL、yUSDC)。

图:以太坊上ETH、DAI、USDC、USDT的交易量。来源:ConsenSys
图:以太坊上ETH、DAI、USDC、USDT的交易量。来源:ConsenSys

报告指出,随着稳定币的崛起,它们也吸引了更多的政府监管,最近的一次是有争议的STABLE法案,DeFi也已成为监管讨论的主题。

美国证券交易委员会委员、“加密货币妈妈”Hester Peirce在一次采访中告诉Forkast.News,监管DeFi将是一个挑战:

因为我们大多数的监管方式是通过中介机构完成的,而当你真正建立一个去中心化的东西时,就没有中介机构了。

Peirce表示,监管机构可以帮助市场提供透明度:

对我们来说,重要的是为那些试图理解‘DeFi如何与证券法相互作用’的人提供一些帮助。


对DeFi流动性的需求


2020年DeFi领域的其他关键趋势包括对资产抵押贷款流动性的需求增加。像Uniswap这样的去中心化交易所(DEX)在2020年年中激增,导致以太坊上价值代币的涌入,从WBTC、WETH和去中心化存储网络Filecoin,到机构和其他基于区块链的协议的需求增加。该报告预测,这一势头将持续下去,2021年将有更多协议在以太坊上推出锚定加密货币版本的代币。

图:以太坊上的WETH,来源:ConsenSys report
图:以太坊上的WETH,来源:ConsenSys report

但报告显示,监管和技术挑战依然存在,而新类型的标准,如ConsenSys提出的用于资产和支付的通用代币,可能是将传统金融引入去中心化金融的一种方式。

LUKSO创始人兼首席区块链架构师、以太坊前开发者Fabian Vogelsteller在早些时候接受Forkast.News采访时表示:

这都是关于标准[如ERC-20和ERC-725],这一切都是关于如何定义基础设施。


不可替代代币(NFT)的设计和市场的增长


根据该报告,DeFi生态中NFT的设计和市场在2020年获得了成功,并将迎来更大的增长。NFT提供数字艺术、游戏和其他虚拟资产的所有权。数码艺术家Mike Winklemann,也被称为“Beeple”,以777777.777美元的出价售出了一组NFT。

除了NFT的爆炸性潜力,自CryptoPunks和CryptoKitties等收藏品市场出现以来,NFT的市场也蓬勃发展。据报告显示,以太坊上目前至少有27个独特的数字艺术市场,其中SuperRare、MakersPlace、Async art和Known Origin自推出以来达到了高达800万美元的销售额。

基于社区的社交代币也在流行,艺术家和创作者尝试与粉丝联系的新方式,并在新冠病毒大流行的情况下在网上赚钱。Lil Yachty、Akon和Ja Rule等名人正在Roll平台推出社交代币,该平台允许用户立即向网络上的另一个用户发送社交货币或“粉丝币”。该报告称,社交代币市场的规模估计为8120万美元。


DeFi漏洞


虽然DeFi有很大的潜力,但报告指出,智能合约安全的风险是真实存在的,黑客攻击和利用就是明证。

一些DeFi协议在2020年第四季度遭到基于闪贷(flash loan)的攻击。根据报告,Harvest Finance因此损失了3400万美元,Cheese Bank损失了330万美元,Akropolis损失了200万美元,Value DeFi损失了600万美元。

报告称:

只要互联网有价值,就会有人执意要从中夺取价值。DeFi是一项真正新颖的发明,如Aave的‘闪电贷款’或Uniswap的‘闪电互换’,它们以前所未有的规模和速度催生了套利计划。


2021年DeFi趋势观察


根据该报告,新的部分贷款产品和以太坊2.0的衍生品是2021年第一季度需要关注的趋势。部分贷款涉及利用衍生品,让用户通过将数字资产存入池中,减轻其对利率或市场价格波动的敞口。

随着以太坊2.0 Beacon链的成功推出,以太坊网络正在向更便宜、更可扩展的方向转变,以太坊2.0使用了Rollup等第2层技术,减少了计算负担,并主要使用区块链作为安全保障。

由于以太坊正从“工作量证明”协议向“权益证明”协议的过渡,以及高昂的天然气费用,被称为“以太坊杀手”的区块链竞争对手已经出现,挑战以太坊的主导地位和先发优势。

IOHK和Cardano的创始人Charles Hoskinson曾是以太坊的联合创始人之一,但在2014年以太坊公开发布之前就离开了一条缝,在最近的一次采访中他告诉Forkast:

目前来看,DeFi领军项目是以太坊与ETH2.0。显然,我们是他们身后的追赶者。我们有波卡、EOS、Tezos或Cardano,我们想说的是,权益证明比工作量证明要好得多。

Solana是以太坊区块链的另一个挑战者,其目标是垄断亚洲的DeFi市场。香港加密货币交易所FTX在Solana区块链上建立了去中心化交易所Serum。报告称,2020年11月,Serum上有1.11亿美元的交易量,大大低于同一月基于以太坊的去中心化交易所(DEX)的170亿美元的交易量,但它也不可忽视。

ConsenSys似乎并不太担心以太坊现在面临的竞争。该报告显示:区块链之间的互操作性仍然是一个活跃的研究领域,虽然我们预计更多项目将考虑在ETH 2之前转移到其他协议,但我们认为,以太坊的重要性将推动更多活动转移到已经与以太坊建立互操作性的第二层协议上。
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