2021 年初展望:这 10 大方向最值得关注

又是新的一年开始了。按照惯例,写完了 2020 年的年末总结,我们该来展望下 2021 年的加密货币世界,有哪些值得关(zhuan)注(qian)的东西。

01 
BTC

没办法,不光是总结还是展望,第一个要提到的,总得是他。

在 2020 年的最后这一两个月,BTC 用实际行动证明了,什么智能合约,什么主流,什么山寨,什么 BCH,BSV,统统都是弟弟。

于是乎,手里没有 BTC 的读者,在 2021 年初,面临了一个非常尴尬的局面——买入吧,去年 3000 多的 BTC 不买,今年 3 万的 BTC 买起来太不甘心。不买吧,2021 年基本上明牌的机构牛市,一众分析师全部看到 5-10 万美金,甚至更高,自己一手乱七八糟的 Token,可能更跑不过 BTC 了。

你要问我怎么办,说实话我也不知道。我只能说,手里有饼的,别轻易被骗下车,没饼的,遇上大点的回调就考虑买点,遇不上的话,就看你胆子肥不肥,敢不敢冲了。

正如某知名大 V 所言,这次的比特币牛市,和以往可能不太一样,是“来自西方的明牌长牛”,所有的财报信息公开透明,所有机构囤币钱包地址可查。华尔街日报在 2020 年末的一则主题视频里,更是喊出了“That’s made Bitcoin essentially a hedge against the dollar”(这让比特币本质上成为了对冲美元的资产)。

所以也许之前两次牛市那种 35% 以上的回撤,也许不复存在。之前两次牛市结束,比特币暴跌 80% 以上那种深蹲,也可能不复存在。机构明牌牛市的开启,也许和黄金当年通过 ETF 一样,开始缓慢,长期但是稳定的慢牛行情。

2021年,你的资产组合或者一通操作能否跑过全仓 BTC 囤着不动,依旧是摆在每个圈内玩家心中挥之不去的“阴影”。

总而言之,2021 年,抱紧你手里的大饼!


02 
ETH 与 DeFi

如果说 BTC 在 2020 年所有加密货币都在面前臣服的话。

ETH 的 2020 年则是让所有“以太坊杀手”都跪在了脚下,变成了“以太坊朋友”。

简单来说,看看那些不兼容 ETH 的公链,尤其是老一代曾经号称以太坊杀手的EOS,TRX,量子链,IOST 2020 年一整年的价格,你就明白了。

而新一代的几个明星公链:Polkadot,Near,Solana,都会通过 Bridge 来兼容以太坊 EVM。

更夸张的是,币安智能链 BSC 与火币即将上市的公链,都曾经尝试过自己的方案,币安开始用了 Cosmos SDK,火币与 Nervos 合作,到最后,却都是选择 Fork 以太坊,钱包可以直接用 Metamask,浏览器和 Etherscan 一模一样,代币和 Uniswap info 的价格查询也100%复刻,DApp 迁移只需要稍微改改代码就行……

看到一个大 V 的说法:

“任何一个国家,所谓的金融现代化,基本上要做到以下:1、有一个央行(像美联储);2、商业银行;3、证券交易所;4、支付电子化(像我们的银联、信用卡和支付宝等)。
每一条区块链,都实现了去中心化的支付电子化。但只有以太坊复制出了去中心化的央行(MakerDao);去中心化的商业银行(Compound);去中心化的证券交易所(uniswap)。
绝大多数链现在都只有本币和转账的功能,连发 Token(即证券)完善的链都少,更别提后面的央行之类了。”

今年 DeFi 的流行,让 ETH 找到了和 17 年爱西欧完全不同的叙事方式,虽然价格只有 17 年高点的一半,但无论是链上资产的数量,还是合约调用的数据,比起 17 年已经有了指数级的提升,爱西欧带来的泡沫基本消除殆尽,ETH 正在一步一个脚印踏踏实实的向前走。

关于 ETH,2021 年最需要关注的是两个点:

1、Rollup——V 神已经基本定调,ETH2.0 的原定分片计划“无限期搁置”,扩容就用 Rollup。

2、EIP1559——圈内一直有一个梦想,那就是有一个 Token 可以把币王 BTC 从市值第一的宝座上拉下来,目前来看,如果有项目能成功,那么大概率就是 ETH。毕竟智能合约带来的想象力,从长远来看是要超过价值存储的。

然而 ETH 在今年 DeFi 如此爆发的前提下,价格增长却显得缓慢,究其根本原因,还是 ETH 对于 DeFi 生态圈的价值捕获太过孱弱,ETH 本身缺乏价值存储的功能所在。EIP1559 之前白话有多篇文章都有介绍,再次就不做累赘了。2021 年,若是可以看到 EIP1559 的实施,相信 ETH 的价格有可能再次飙升。

关于 DeFi,上一篇《2020 年度“ DeFi 大狂欢”总结,下一年度的新方向又在哪里?》已经说得太多。可以预见的是,2021 年的 DeFi,会接着当前第 6 代的产品继续演化,包括固定利率借代,基于 Rebase 以及 Layer 2 的衍生品等等。大家会看到更多传统金融圈尤其是互联网金融“区块链化”的项目,也会看到更多纯加密原生的 DeFi 新项目,而后者,无疑是更加值得期待的。


03 
Layer 2 与 新公链

Layer 2 从 17 年至今,历经 3 年之间,依旧是没什么作用,无论是通道,侧链,还是 Plasma,你在 DeFi 的世界里几乎都接触不到。

唯一一个“大规模应用”的是国产之光路印,被 V 神 Twitter 天天点赞。然而并没有什么用,看看 LRC DEX 那两位数的用户日活,跟隔壁 Uniswap 又贵又慢但是五位数的日活,你只能一声叹息……

Layer 2 最大的问题是各自为战,极其混乱,各家的扩容方案技术特点都不一样,且即便是技术特点一样的,里面有分各个子类,比如 Rollup 就有 Zk-Rollup,OPtimistic Rollup,Validium,每一个子类下面又都有几个不同的公司在各自研发……

新公链当前本质上和 Layer 2 是一样的,在自己生态没有起来之前,只能乖乖的先去做“以太坊的朋友”,把自己当成一个以太坊侧链来用,在慢慢有了足够多的用户,足够多的开发者,和足够多的项目,才能慢慢摆脱以太坊生态。

2021年,很难想象 DeFi 会继续十几美金,几十美金的手续费继续这样运行着,Layer 2 或是新公链的解决方案,迫在眉睫。

Layer 2 互通,2021 年应该是看不到什么希望,所以 1-2 家方案的独大,也许是最为可能的场景,这其中,值得期待的有这么几个方案。

1、Near的彩虹桥——在ETH2.0放弃分片之后,Near可以说是分片技术上的龙头了。

2、Polkadot桥接ETH——这个世界上可能没有人比 Gavin Wood 更懂 ETH 了。

3、Uniswap V3 与 AC 帝国——在 Layer 2 暂时不能互通的情况下,DeFi 核心项目对于 Layer 2 方案的话语权会慢慢凸显,当前 DeFi 最为庞大的两股势力,无疑 Uniswap,以及 AC 打造的 DeFi 帝国,Uniswap V3 和将来 AC 帝国使用过的Layer 2 方案,很有可能是决定 ETH Layer 2 走向的重要筹码。

而新公链里,波卡的平行链拍卖,以及波卡的原生态项目纷纷上线,必然是 2021 年不可错过的重头戏之一。波卡可以说是目前唯一一个即充当着“ETH朋友”,又从未放弃且有资格被称为“ETH杀手”的新公链。

另一个值得关注的新公链无疑是 Dfinity,在DApp无人问津,DeFi 大行其道的今天,世界计算机这个 ETH 原初的梦想,有可能被 Dfinity 实现,之前 Dfinity 的发布会上,团队展示了「去中心化的抖音」开源软件 CanCan,仅使用了 1000 行不到的代码,实属震撼,期待 Dfinity 可以给 DApp 的世界,带来完全不同的体验。


04 
算法稳定币

几周前曾经撰文《DeFi永无休止的快速进化中,暴涨的算法稳定币只是少数人的狂欢?》对当前流行的几代算法稳定币做了详细介绍,有看过那篇文并仔细研究的读者,在过去两周应该收获普丰,尤其是参与了 Basis 以及 Basis 一众仿盘的早起玩家,一周 10 倍,一天 10 倍的神话在各个群早已传遍。

更夸张的是,像是 Basis,ESD 这些个算法稳定币,在享受价格上涨的同时,只要价格保持$1以上,还会每天分红。圈内有个投资者,低价时买了接近 1000 个BAS,最近几天每天醒了就是几万美金 Rebase 入账,被大家各种调戏已然“废人”。

从好的方面看,算法稳定币也许是加密世界的“圣杯”,甚至可以说,一个成功的算法稳定币,会比 BTC 更加符合比特币白皮书所描绘的“点对点电子现金系统”的愿景。

尤其是加上 SEC 最近对于 USDT 可能定义为“证券”的指控,以及 DAI 当前受限的规模,加密世界,太想要拥有一个“纯加密原生”且自由扩展的,而非传统资产或是加密资产抵押型的稳定币。

从不好的角度看,算法稳定币或许又是一波空气炒作,许多 Basis 仿盘流动性挖矿日化就是二三十个点,年化通常大几千甚至几万,就连 Basis 母盘,最近每天稳定的 BAC-DAI 矿池日化也在 2-3 个点,BAS Boardroom 分红每天稳定在十个点左右,这还不算 BAS 自身两周近 10 倍的涨幅……

同时,市面上所有算法型稳定币,从 AMPL 到 ESD 到 BASIS,都还没有找到作为“稳定币”的使用场景,更多只是作为投机品的存在参与到人性的博弈。当然,严格意义来讲,BTC 在最早期,其实经历了同样的过程。

所以 2021 年,算法型稳定币哪一个可以找到“出圈”的使用场景,被各个 DeFi 协议所采用,哪个能做到 10亿 以上的市值,有着海量的流动性,哪个能取得最大的用户共识,都是绝对值得期待的“圈内大事件”之一,


05 
中间件,NFT,存储,隐私

中间件,Link,GRT,KP3R 也许是最好的几个代表。

Link 不用说了,2020 年,所有人都知道了预言机对于区块链行业的重要性。

GRT 则是满足了 Web3 建设者社区以快速可用的格式查询 ETH 区块链本地信息的巨大需求。

Kp3R 则是一个帮助开发者创建“连续状态机”的工作平台,一个针对智能合约天然缺陷的崭新领域。

2021年,我们大概率会看到更多的这种工具与模块化组件,作为区块链中间件的存在,这类组件往往潜力巨大,因为一旦被广为采用,相当于用了巨大的业务支撑,Link 这两年的百倍神话,以及 GRT 开盘数倍的投资回报,相信让许多人依旧历历在目。

而 NFT 领域,在“泡泡玛特”上市,估值近千亿之际,盲盒这个词几乎渗入了社会各个领域,加密领域也不例外。MEME 成了圈内当仁不让的加密版“泡泡玛特”。

2021年,我们期待看到更多的 NFT 应用,从游戏中的虚拟物品到音乐会门票等等,以及像是 AC 最早做的 Insurance 项目,保单 NFT 等等,不知道 2021年,STO 与 DeFi 的结合会如何发展,期待看到更多链下资产以链上NFT的形式映射入区块链,或者链上原生 NFT 以类似方式投射到链下,Either way。

而存储,似乎在 Filecoin 上线之后便激不起多少水花,究其原因,目前区块链上的数据还是太少,还没有大到需要分布式存储的阶段,各个存储项目也都是波澜不惊。2021年,想要看到存储的腾飞,可能还是太早了点。

至于隐私,似乎门罗靠着的过去的灰色使用场景一枝独秀。随着 2020 年 DeFi 得到大面积应用,2021年,用户隐私保护需求必定日益增长。目前 ETH上的隐私应用 tornado.cash 是越来越为人所熟知,而相信 21 年具有匿名功能的 AMM 产品也有可能横空出世。

对于 2021 年的区块链世界,你有什么想法和预言?欢迎来留言区写下你的看法。

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